Bẫy tiền ảo biến tướng tinh vi

Điểm đáng chú ý của vụ việc Xintel là cách thức hoạt động được tổ chức như một hệ sinh thái công nghệ. Nhóm đối tượng đã lập ra nhiều nền tảng và dự án tiền số, kêu gọi người dân nạp tiền điện tử để mua các gói đầu tư.

Hệ thống còn vận hành theo mô hình nhiều tầng từ F0 đến F7, khuyến khích người tham gia mời gọi thêm người mới để nhận hoa hồng. Bằng cách này, đường dây đã thu hút hơn bốn mươi nghìn tài khoản trên cả nước tham gia, với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới khoảng 400 tỷ đồng.

Các chiêu trò lừa đảo tiền ảo được ngụy trang ngày càng tinh vi dưới vỏ bọc công nghệ. Các đối tượng thường xây dựng website, ứng dụng giao dịch, thậm chí tổ chức hội thảo, sự kiện giới thiệu dự án để tạo cảm giác đây là một hệ sinh thái đầu tư bài bản.

Những thuật ngữ như blockchain, token hay nền tảng toàn cầu thường được sử dụng để tạo sự tin tưởng. Tuy nhiên thực tế, toàn bộ hệ thống chỉ do nhóm đối tượng tự tạo dựng và các đồng tiền số được đưa ra hoàn toàn không có giá trị.

Điểm chung của lừa đảo tiền ảo là đánh trúng tâm lý muốn kiếm lợi nhuận nhanh. Chỉ với những lời quảng bá về mức sinh lời cao trong thời gian ngắn, không ít người đã sẵn sàng chuyển tiền tham gia mà chưa kiểm chứng thông tin. Toàn bộ hệ sinh thái như quảng bá sẽ có thể sụp đổ bất cứ lúc nào và người tham gia gần như không có khả năng thu hồi vốn.

Thực tế cho thấy dù các cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo về rủi ro của các dự án đầu tư tiền ảo, nhiều người vẫn sa bẫy vì kỳ vọng món lời lớn.

Trong bối cảnh Việt Nam đang từng bước nghiên cứu và xây dựng khung pháp lý cho tài sản số và công nghệ blockchain, người dân cần tỉnh táo để không vì những món “bánh vẽ” lợi nhuận mà tiền mất tật mang.