(ANTV) - Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra tại nhiều địa phương khi mà nhiều người dân, doanh nghiệp gặp khó khăn, không thể tự chuẩn bị nguồn tiền để trả nợ vay đúng hạn. Lợi dụng hoạt động này, nhiều đối tượng đã tự nhận là “trung gian đáo hạn ngân hàng” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý có nạn nhân bị lừa số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.
Đưa ra thông tin gian dối làm nghề cho vay đáo hạn ngân hàng, Huỳnh Thị Phượng Kiều tìm cách làm quen, tiếp cận với những người có tiền nhàn rỗi, rồi lấy cớ vay tiền của họ để làm dịch vụ đáo hạn cho những khách đến kỳ trả nợ.
Tuy nhiên, sau khi vay được của nạn nhân thì người phụ nữ này lại sử dụng chính số tiền đó để trả lãi cho bị hại và các khoản nợ khác.
Với phương thức thủ đoạn như trên Huỳnh Thị Phượng Kiều đã chiếm đoạt của 1 nạn nhân số tiền là hơn 29 tỷ đồng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết: Lợi dụng lòng tham của những người có tiền nhàn rỗi thì một nhóm đối tượng dã đưa ra thông tin gian dối là cần tiền để đáo hạn ngân hàng, sau đó thi huy động vốn của người có tiền nhàn rỗi rồi dùng tiền đó vào mục đích cá nhân, rồi lấy tiền của người sau trả người trước. Đến một giai đoạn nào đó thì các đối tượng này vỡ nợ hoặc bỏ trốn chiếm đoạt tiền của các cá nhân.
Thủ đoạn chung của các đối tượng lấy mác “trung gian đáo hạn ngân hàng” là khoe khoang có người thân làm ở ngân hàng hay quen biết nhiều người cần vay đáo hạn ngân hàng.
Với lời hứa, sau khi “đáo hạn ngân hàng” xong, người trung gian sẽ trả cả gốc lẫn lãi cao cho người đưa tiền cho họ. Thường những lần đầu phối hợp “làm ăn”, người bỏ tiền cho mượn sẽ được kẻ “trung gian” trả lại cả tiền gốc lẫn lãi rất nhanh và hậu hĩnh.
Đáng chú ý, không ít vụ lừa đảo có sự tham gia của một số đối tượng trước đây làm nhân viên ngân hàng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết thêm: Các đối tượng này sẽ sử dụng hợp đồng kinh tế khống, cũng như sử dụng tư cách pháp nhân khác của doanh nghiệp, hoặc dùng tiền để đáo hạn ngân hàng, nhưng thực chất này không có các khoản vay, mà chủ yếu đưa ra thông tin này để đánh vào lòng tham của người có tiền nhàn rỗi, đưa ra mức lãi cao hơn lãi suất ngân hàng.
Nhằm có thể kéo dài hoặc gia hạn thêm thời gian vay tại ngân hàng, nhiều người buộc phải tìm kiếm nguồn tiền khác trả. Cũng từ đó, dịch vụ trung gian đáo hạn ngân hàng xuất hiện.
Luật sư Nguyễn Đại Hải, Công ty Luật Fanci, Hà Nội cho rằng: Việc vay để đáo hạn là quan hệ giữa cá nhân với cá nhân, tức quan hệ dân sự. Tuy nhiên mối quan hệ này có thể trở thành hình sự nếu người cho vay với mức lãi suất cao để đáo hạn ngân hàng. Người này có thể phạm tội cho vay lãi nặng. Trường hợp người vay nói để đáo hạn ngân hàng nhưng để sự dụng vào mục đích khác thì sẽ bị xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, để tránh rủi ro, người cho vay cần tuân thủ pháp luật về cho vay, tuân thủ quy định về lãi suất, đồng thời tìm hiểu kỹ người vay có thực sự có khoản vay đến hạn hay không.
Nếu có người đặt vấn đề vay tiền để đáo hạn ngân hàng thì người cho vay phải thẩm định kỹ, xác minh bằng nhiều kênh thông tin khác nhau./.
(ANTV) - Nhân dịp năm mới 2026, chào đón Xuân Bính Ngọ, Đại tướng Lương Tam Quang, Ủy viên Bộ Chính trị, Bí thư Đảng ủy Công an Trung ương, Bộ trưởng Bộ Công an đã có bài trả lời phỏng vấn báo chí. ANTV trân trọng đăng toàn văn nội dung trả lời phỏng vấn của đồng chí Bộ trưởng.
(ANTV) - Các địa phương trên cả nước đã có nhiều chương trình đặc sắc chào đón năm mới 2026 mang lại sự phấn khích, hào hứng cho người dân và du khách.
(ANTV) - Chiều 31/12, tại Hà Nội đã diễn ra Hội nghị đánh giá công tác phối hợp năm 2025 giữa Nhà xuất bản Chính trị quốc gia Sự thật và Cục Công tác chính trị, Bộ Công an.
(ANTV) - Chiều ngày 31/12/, Hiệp hội An ninh mạng quốc gia tổ chức Tọa đàm “Bảo vệ dữ liệu cá nhân - quyền và trách nhiệm trong kỷ nguyên số”.
(ANTV) - Trên khắp thế giới, người dân đã chuẩn bị đón chào năm mới với hàng nghìn bữa tiệc, màn bắn pháo hoa và các sự kiện trực tiếp khác được lên kế hoạch như một phần của lễ hội.
(ANTV) - Việt Nam và các nước Đông Nam Á khác đã chính thức bước sang năm mới 2026. Không khí đón chào năm mới cũng đang lan tỏa khắp thế giới, mang đến những khoảnh khắc chuyển giao đầy cảm xúc và rực rỡ. Từ các châu lục, người dân toàn cầu đang hòa mình vào lễ hội tưng bừng, những màn pháo hoa mãn nhãn và các phong tục độc đáo để chào đón một năm mới đầy hứa hẹn.
(ANTV) - Không khí phấn khởi chào đón năm mới đang hiện hữu trên khắp cả nước. Tại thành phố mang tên Bác, không chỉ ở những điểm bắn pháo hoa, mà ở tất cả các khu vui chơi, lễ hội xuân đều được lực lượng Công an thành phố ứng trực 100% quân số, sẵn sàng các phương án, tạo mọi thuận lợi cho người dân.
(ANTV) - Tại thành phố biển Đà Nẵng, trong không khí hân hoan đón chào năm mới, cùng với các hoạt động vui chơi, giải trí diễn ra sôi động, lực lượng Công an cũng triển khai các phương án cao điểm, bảo đảm an toàn, giữ gìn trật tự trên địa bàn.
(ANTV) - Để đảm bảo ANTT và ATGT thông suốt trong chương trình “Countdown chào đón năm mới 2026”, ngay từ sớm, Công an TP Hà Nội đã triển khai ứng trực 100% quân số, triển khai các phương án đảm bảo an ninh, trật tự, an toàn giao thông.
(ANTV) - Nhìn lại năm 2025, lực lượng Công an nhân dân (CAND) đã thực hiện thắng lợi mục tiêu cao nhất, bao trùm nhất, đó là: "Bảo đảm vững chắc an ninh quốc gia trong mọi tình huống, tạo chuyển biến tích cực về trật tự an toàn xã hội, góp phần giữ vững ổn định chính trị xã hội, tạo môi trường hoà bình, ổn định, an ninh, an toàn, phục vụ hiệu quả nhiệm vụ phát triển kinh tế, văn hoá, xã hội và đối ngoại của đất nước".