Qua công tác nghiệp vụ và tin báo tố giác tội phạm, Công an Quận 4 phát hiện vụ việc “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại Công ty TM 24H và Công ty ATM Online thông qua trang web cho vay tiêu dùng trực tuyến trái pháp luật. Cả 2 công ty cùng hoạt động tại địa chỉ 261 - 263 Phan Xích Long, Phường 2, quận Phú Nhuận, dưới sự điều hành của Đỗ Minh Hải (39 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh). Để quản lý và điều hành, Đỗ Minh Hải thuê Trần Đình Triển, Verevkin Vladimir (quốc tịch Nga), Nguyễn Thị Thuý Diễm và Đỗ Thị Minh Hiếu.

Để qua mắt cơ quan chức năng, các đối tượng hoạt động “núp bóng” doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến, lưu trữ hồ sơ khách hàng trên mạng internet; không hoạt động tại địa chỉ đăng ký kinh doanh; lập các hợp đồng cho vay cầm cố, hợp đồng tư vấn, hợp đồng cầm cố tài sản (với nội dung thuê lại tài sản cầm cố) không có thật nhằm chia nhỏ lãi suất thành lãi suất cơ bản nhỏ hơn 20%/năm, phí dịch vụ tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng, phí cầm cố tài sản hơn 80%/năm, qua đó “đánh tráo khái niệm”

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định nhóm đối tượng đã thu lợi bất chính trên 4,6 ngàn tỷ đồng trên tổng gần 739 ngàn lượt vay.

Phương thức, thủ đoạn của “tín dụng đen” hiện nay là xây dựng các trang web, app chạy quảng cáo trên các trang mạng xã hội hay phát tờ rơi quảng cáo dùng số hotline nhằm tìm kiếm người có nhu cầu vay. Đối tượng chúng nhắm tới người dùng điện thoại thông minh, người dùng mạng internet, có nhu cầu vay vốn; chưa có tài sản thế chấp, không đủ điều kiện vay ở tổ chức tín dụng, ngân hàng. 

Công anThành phố Hồ Chí Minh đề nghị người dân nâng cao tinh thần cảnh giác để nhận biết, không tham gia giao dịch với tội phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen”; đồng thời báo tin cho cơ quan Công an về web, số điện thoại có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”.