(ANTV) - Thời gian vừa qua, các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng liên tục gia tăng. Điểm chung của các vụ lừa đảo trực tuyến đó là kẻ gian đều sử dụng tài khoản ngân hàng không chính chủ để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào, rồi chiếm đoạt. Từ đây, đặt ra bài toán quản lý tài khoản ngân hàng của cá nhân nhằm triệt tiêu công cụ lừa đảo của tội phạm công nghệ cao.
Đầu tháng 4/2024, người phụ nữ này đến ngân hàng yêu cầu rút trước hạn 1,8 tỷ đồng từ tiền gửi tiết kiệm, để chuyển tiền cho một tài khoản ở ngân hàng khác.
Thấy khách hàng biểu hiện rất lo lắng, điện thoại luôn có người gọi tới thúc giục chuyển tiền, nhân viên ngân hàng suy đoán có thể khách hàng đang bị lừa đảo, nên đã trì hoãn thực hiện giao dịch đồng thời điện báo cho lực lượng công an để phối hợp giải quyết.
Nạn nhân chia sẻ: Nó bảo tôi vụ việc này vi phạm pháp luật lớn lắm, đi ra ngân hàng chuyển tiền chuyển vào tài khoản này. Mấy chú công an và nhân viên ngân hàng đã giúp tôi vượt qua cảnh mất tiền này. Nếu không có họ thì tôi mất hết.
Anh Nguyễn Minh Khang, nhân viên Ngân hàng Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc, tỉnh Bình Thuận cho biết: Tôi thấy khách hàng có biểu hiện lo lắng nên đã báo cáo lãnh đạo ngân hàng và công an thị trấn lên phối hợp làm viêc.
Thực tế, những sự việc được ngăn chặn kịp thời như trên chỉ là con số rất nhỏ so với những vụ lừa đảo trực tuyến. Đa số các nạn nhân đều không ra ngân hàng giao dịch mà tự thực hiện chuyển tiền online cho các đối tượng lừa đảo.
Ngay khi nhận tiền, các đối tượng lừa đảo sẽ nhanh chóng rút hoặc tiếp tục chuyển tiền lòng vòng qua rất nhiều tài khoản ngân hàng không chính chủ
Vì thế, dẫn đến việc truy vết, thu hồi nguồn tiền của cơ quan Công an gặp rất nhiều khó khăn.
Thượng tá, Tiến sĩ Phan Thị Minh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết: Đối với những người không dùng đến tài khoản thì cần khóa tài khoản, không được mua bán để tránh tạo điều kiện cho các đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản đó để làm tài khoản trung gian chuyển tiền.
Tài khoản ngân hàng không chính chủ là công cụ của các đối tượng lừa đảo trực tuyến. Hiện pháp luật chưa quy định, khống chế số lượng tài khoản ngân hàng với mỗi cá nhân do đó một người có thể mở nhiều tài khoản khác nhau. Lợi dụng điều này, các đối tượng xấu dễ dàng có thể thuê, mua bán tài khoản để thực hiện các vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Luật sư Nguyễn Đại Hải, Công ty Luật Fanci, Đoàn Luật sư TP Hà Nội nhận định: Với những chủ tài khoản mà có hành vi bán tài khoản của mình, sau đó để các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng để lừa đảo. Như vậy, khách hàng vẫn phải chịu trách nhiệm liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bên cạnh đó người nào có hành vi mua bán tài khoản của người khác, từ 10 tài khoản trở lên và có thu lợi bất chính thì có thể bị phạt hành chính hoặc phạt hình sự nếu bán từ 20 tài khoản trở lên.
Để bảo vệ người dùng trước các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến đang biến hóa ngày càng tinh vi, từ 1/7 tới, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tất cả các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng đều phải xác thực bằng sinh trắc học. Công nghệ này được xem là hạn chế tối đa khả năng sử dụng tài khoản không chính chủ.
Thượng tá, Tiến sĩ Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân khuyến nghị: Trong quá trình hoạt động của mình đỏi hỏi mỗi ngân hàng, các ngân hàng phải nâng cao ý thức tự phòng ngừa bằng cách đưa ra các khuyến cáo cho người dân, giám sát chặt chẽ khâu mở tài khoản với các thông tin cá nhân, đặc biệt là nên triển khai công nghệ sinh trắc học trong giao dịch tại các ngân hàng.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao kỹ năng sử dụng, bảo mật thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua, bán tài khoản.
Việc xử lý triệt để các tài khoản ngân hàng không chính chủ sẽ giúp tình lừa đảo trực tuyến giảm mạnh.
(ANTV) - Phát động phong trào thi đua “Ba nhất” với khẩu hiệu hành động “Kỷ luật là nền tảng - Trung thành là cốt lõi - Gần dân là thước đo”, Bộ Công an xác định đây chính là trụ cột, tạo động lực chính trị mạnh mẽ, giáo dục, nâng cao bản lĩnh chính trị, ý chí chiến đấu, lòng trung thành, ý thức tổ chức kỷ luật, củng cố mối quan hệ máu thịt với nhân dân.
(ANTV) - Trong không khí rộn ràng của những ngày đầu năm mới, khi người người, nhà nhà quây quần bên mâm cỗ tân niên hay nô nức du xuân, thì những chiến sĩ công an vẫn âm thầm làm nhiệm vụ giữ bình yên cho mùa xuân của mọi nhà.
(ANTV) - Nhà chức trách Singapore hôm nay cho biết 1 thủy thủ đã thiệt mạng và hàng trăm hành khách phải sơ tán do hỏa hoạn xảy ra trên tàu du lịch World Legacy đang hướng tới nước này.
(ANTV) - Bộ Ngoại giao Indonesia đang đẩy nhanh việc hồi hương hàng nghìn công dân nước này, sau chiến dịch trấn áp các đường dây lừa đảo trực tuyến ở Campuchia. Hầu hết trong số này là lao động bất hợp pháp, liên quan đến hoạt động lừa đảo trực tuyến và không có hộ chiếu hợp lệ.
(ANTV) - Theo báo cáo của Tổng Thanh tra đặc biệt gửi Quốc hội Mỹ, 6 quốc gia thành viên NATO đã chi tổng cộng 2 tỷ USD để mua trang thiết bị quân sự cho Ukraine kể từ tháng 8/2025.
(ANTV) - Tại tỉnh Lào Cai, để giảm thiểu tối đa tình trạng cháy nổ, góp phần bảo đảm an toàn tính mạng và tài sản cho Nhân dân, thời gian qua, Công an tỉnh Lào Cai đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp, siết chặt công tác phòng chống cháy nổ trên địa bàn.
(ANTV) - Cục Cảnh sát PCCC và CNCH, Bộ Công an cho biết, trong 7 ngày nghỉ Tết Nguyên đán (từ ngày 14 đến 20/2), Cục Cảnh sát PCCC và CNCH đã tổ chức thực hiện nghiêm túc công tác trực ban, trực chỉ huy, trực xử lý vụ cháy, sự cố, tai nạn. Qua đó, theo thống kê tình hình cháy, nổ và CNCH trên toàn quốc đã xảy ra 58 vụ cháy (cháy nhà dân xảy ra 40 vụ cháy, 6 vụ cháy cơ sở sản xuất và các vụ cháy loại hình khác).
(ANTV) - Liên minh châu Âu EU mới đây đã triệu tập phiên họp khẩn để giải quyết căng thẳng năng lượng gia tăng giữa Hungary, Slovakia và Ukraine liên quan tới đường ống Druzhba.
(ANTV) - Ngày 20/2, Bộ Điều phối Kinh tế Indonesia cho biết quốc gia này và Mỹ đã chính thức ký kết một hiệp định về thương mại. Sự kiện trên là kết quả sau nhiều tháng đàm phán, kể từ khi phía Mỹ đồng ý giảm thuế đối với hàng hóa xuất khẩu của Indonesia vào thị trường Mỹ xuống 19% vào năm ngoái, giảm so với mức thuế 32% ban đầu. Các chi tiết cụ thể của hiệp định hiện chưa được nêu rõ trong thông báo.
(ANTV) - Thời điểm Tết nguyên đán, trên phạm vi cả nước đang bước vào cao điểm diễn ra nhiều hoạt động lễ hội, vui chơi, giải trí; nhu cầu mua sắm, sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp và người dân gia tăng mạnh. Cùng với đó, thời tiết hanh khô, việc sử dụng điện, nguồn lửa, nguồn nhiệt tăng cao tiềm ẩn nhiều nguy cơ cháy, nổ. Lực lượng Công an đã chủ động triển khai nhiều biện pháp, để ngăn ngừa cháy nổ, bảo đảm cho Nhân dân vui xuân, đón Tết an toàn.
