(ANTV) - Thời gian vừa qua, các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng liên tục gia tăng. Điểm chung của các vụ lừa đảo trực tuyến đó là kẻ gian đều sử dụng tài khoản ngân hàng không chính chủ để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào, rồi chiếm đoạt. Từ đây, đặt ra bài toán quản lý tài khoản ngân hàng của cá nhân nhằm triệt tiêu công cụ lừa đảo của tội phạm công nghệ cao.
Đầu tháng 4/2024, người phụ nữ này đến ngân hàng yêu cầu rút trước hạn 1,8 tỷ đồng từ tiền gửi tiết kiệm, để chuyển tiền cho một tài khoản ở ngân hàng khác.
Thấy khách hàng biểu hiện rất lo lắng, điện thoại luôn có người gọi tới thúc giục chuyển tiền, nhân viên ngân hàng suy đoán có thể khách hàng đang bị lừa đảo, nên đã trì hoãn thực hiện giao dịch đồng thời điện báo cho lực lượng công an để phối hợp giải quyết.
Nạn nhân chia sẻ: Nó bảo tôi vụ việc này vi phạm pháp luật lớn lắm, đi ra ngân hàng chuyển tiền chuyển vào tài khoản này. Mấy chú công an và nhân viên ngân hàng đã giúp tôi vượt qua cảnh mất tiền này. Nếu không có họ thì tôi mất hết.
Anh Nguyễn Minh Khang, nhân viên Ngân hàng Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc, tỉnh Bình Thuận cho biết: Tôi thấy khách hàng có biểu hiện lo lắng nên đã báo cáo lãnh đạo ngân hàng và công an thị trấn lên phối hợp làm viêc.
Thực tế, những sự việc được ngăn chặn kịp thời như trên chỉ là con số rất nhỏ so với những vụ lừa đảo trực tuyến. Đa số các nạn nhân đều không ra ngân hàng giao dịch mà tự thực hiện chuyển tiền online cho các đối tượng lừa đảo.
Ngay khi nhận tiền, các đối tượng lừa đảo sẽ nhanh chóng rút hoặc tiếp tục chuyển tiền lòng vòng qua rất nhiều tài khoản ngân hàng không chính chủ
Vì thế, dẫn đến việc truy vết, thu hồi nguồn tiền của cơ quan Công an gặp rất nhiều khó khăn.
Thượng tá, Tiến sĩ Phan Thị Minh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết: Đối với những người không dùng đến tài khoản thì cần khóa tài khoản, không được mua bán để tránh tạo điều kiện cho các đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản đó để làm tài khoản trung gian chuyển tiền.
Tài khoản ngân hàng không chính chủ là công cụ của các đối tượng lừa đảo trực tuyến. Hiện pháp luật chưa quy định, khống chế số lượng tài khoản ngân hàng với mỗi cá nhân do đó một người có thể mở nhiều tài khoản khác nhau. Lợi dụng điều này, các đối tượng xấu dễ dàng có thể thuê, mua bán tài khoản để thực hiện các vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Luật sư Nguyễn Đại Hải, Công ty Luật Fanci, Đoàn Luật sư TP Hà Nội nhận định: Với những chủ tài khoản mà có hành vi bán tài khoản của mình, sau đó để các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng để lừa đảo. Như vậy, khách hàng vẫn phải chịu trách nhiệm liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bên cạnh đó người nào có hành vi mua bán tài khoản của người khác, từ 10 tài khoản trở lên và có thu lợi bất chính thì có thể bị phạt hành chính hoặc phạt hình sự nếu bán từ 20 tài khoản trở lên.
Để bảo vệ người dùng trước các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến đang biến hóa ngày càng tinh vi, từ 1/7 tới, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tất cả các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng đều phải xác thực bằng sinh trắc học. Công nghệ này được xem là hạn chế tối đa khả năng sử dụng tài khoản không chính chủ.
Thượng tá, Tiến sĩ Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân khuyến nghị: Trong quá trình hoạt động của mình đỏi hỏi mỗi ngân hàng, các ngân hàng phải nâng cao ý thức tự phòng ngừa bằng cách đưa ra các khuyến cáo cho người dân, giám sát chặt chẽ khâu mở tài khoản với các thông tin cá nhân, đặc biệt là nên triển khai công nghệ sinh trắc học trong giao dịch tại các ngân hàng.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao kỹ năng sử dụng, bảo mật thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua, bán tài khoản.
Việc xử lý triệt để các tài khoản ngân hàng không chính chủ sẽ giúp tình lừa đảo trực tuyến giảm mạnh.
Chủ nhật, ngày 15/3/2026, cử tri cả nước sẽ tham gia bầu cử đại biểu Quốc hội khóa XVI và đại biểu Hội đồng nhân dân các cấp nhiệm kỳ 2026–2031.
(ANTV) - Vụ cháy cửa hàng đồ gỗ trên đường Đỗ Xuân Hợp, phường Phước Long, TP Hồ Chí Minh vào chiều nay 24/2, đã khiến gần 2.800 hộ dân bị ảnh hưởng, mất điện do lửa cháy lan sang đường dây điện trung thế và cáp viễn thông.
(ANTV) - Việt Nam là quốc gia có vị trí chiến lược quan trọng tại khu vực Đông Nam Á, với đường biên giới đất liền dài hàng nghìn km cùng hệ thống cảng biển, cảng hàng không quốc tế ngày càng phát triển. Các cửa khẩu không chỉ là cửa ngõ giao thương mà còn là “lá chắn” bảo vệ chủ quyền, an ninh quốc gia.
(ANTV) - Một sĩ quan cảnh sát đã thiệt mạng và 2 người khác bị thương trong vụ nổ gần ga tàu Savyolovsky ở trung tâm Thủ đô Matxcơva của Nga.
(ANTV) - Phong trào Hồi giáo Hamas mới đây đã kêu gọi áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với Israel, đồng thời hoan nghênh tuyên bố chung của 18 quốc gia lên án các động thái mới của Israel tại Bờ Tây.
(ANTV) - Tối 24/2, chương trình hòa nhạc “New Year Concert 2026” chào Xuân Bính Ngọ diễn ra tại Nhà hát Hồ Gươm, Hà Nội. Dự chương trình có đại diện lãnh đạo, nguyên lãnh đạo Đảng, Nhà nước; lãnh đạo các ban, bộ, ngành Trung ương và Hà Nội; các Đại sứ, Đại biện và khách quốc tế… cùng đông đảo khán giả. Khán giả có thể xem lại chương trình hòa nhạc tại đây:
(ANTV) - Một số quy định mới về đăng ký cư trú đối với người chưa thành niên; Từ 15/3, doanh nghiệp thuộc Bộ Công an được sản xuất, cung cấp pháo hoa nổ; Cục Đăng kiểm yêu cầu toàn hệ thống sẵn sàng cấp chứng nhận đăng kiểm điện tử từ 1/3;... là những chính sách mới có hiệu lực
(ANTV) - Xét tuyển bằng kết quả học tập cấp THPT hay vẫn còn được gọi là học bạ đã tồn tại hơn 10 năm qua. Phương thức này luôn chiếm khoảng 40% tổng số thí sinh trúng tuyển và thời gian qua phương thức xét tuyển này chủ yếu dựa trên kết quả học tập của học sinh ở lớp 12.
(ANTV) - Ngày 24/2, một trực thăng quân sự của Lục quân Iran rơi xuống khu chợ đầu mối rau quả tại thành phố Dorcheh, tỉnh Isfahan, miền Trung Iran, khiến ít nhất 4 người thiệt mạng.
(ANTV) - Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam 4 đối tượng về hành vi “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”.