Theo phản ánh của nạn nhân, họ từng quen biết và làm ăn với bà Trần Thanh Thủy, ở khu đô thị Vĩnh Điềm Trung, Nha Trang. Niềm tin ban đầu được tạo dựng thông qua việc hợp tác cho thuê căn hộ suôn sẻ và thuận lợi. Tiếp đó, bà Thủy kêu gọi nhiều đối tác tham gia góp vốn để đáo hạn ngân hàng, với mức lãi suất bình quân từ 3-5%/tháng. Ban đầu, họ được trả lãi đều đặn.

Với vỏ bọc làm ăn uy tín, cứ thế, bà Thủy huy động được hàng tỷ đồng. Tuy nhiên chỉ thời gian ngắn sau đó, các nạn nhân đã không liên lạc được với bà Thủy.

Sau khi phát hiện bà Thủy biến mất, nhiều nạn nhân đã làm đơn tố cáo đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa về dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của bà Thủy, với tổng số tiền gần 39 tỷ đồng, chưa kể sổ đỏ.

Tuy nhiên, khả năng số người bị hại trên thực tế còn nhiều hơn, số tiền bị mất có thể lên tới cả trăm tỷ, vì nhiều người làm đơn tố cáo cá nhân hoặc chưa dám tố cáo vì giấu gia đình. Không ít nạn nhân vừa mất trắng, vừa thành con nợ của chính người thân, bạn bè, oằn mình trả lãi ngân hàng.

Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản là một trong những hành vi xâm phạm quyền sở hữu phổ biến. Mặc dù cơ quan Công an đã cảnh báo thế nhưng vì quá tin tưởng, không cảnh giác, thiếu thận trọng, mà nhiều người không chỉ là nạn nhân mà vô tình còn đẩy người thân, gia đình, bạn bè cùng lâm vào cảnh trắng tay, nợ nần.