Đối tượng chính trong đường dây chuyên mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có sự tiếp tay của nhiều nhân viên ngân hàng khắp cả nước vừa bị lực lượng Công an đấu tranh bắt giữ.

Tại thời điểm bị bắt, đối tượng đã thu thập, trao đổi, mua bán thông tin cá nhân của 212 tài khoản ngân hàng.

Đối tượng Nguyễn Đức Nhu, trong quá trình làm việc online, bán sim thì tôi có tham gia các hội nhóm, tôi thấy các nhóm có đăng dịch vụ tra soát thông tin cá nhân của những người chuyển khoản nhầm, tôi thấy họ làm nhiều và kiếm ra tiền nên tôi kết nối với họ để làm theo. Tôi có những mối quan hệ với bên ngân hàng nên tôi đã nhờ họ check thông tin cá nhân của khách hàng gửi cho tôi để tôi bán lại. Mỗi lần như vậy tôi thu phí từ 300.000 đến 2.000.000 một tài khoản.

Theo Trung tâm Giám sát An toàn không gian mạng quốc gia có 3 cách để những kẻ xấu thu mua tài khoản ngân hàng không chính chủ:

Mua, thuê TKNH của những sinh viên, người thu nhập thấp thiếu hiểu biết.

Mua chuộc nhân viên ngân hàng, đánh cắp hacker các ngân hàng để chiếm đoạt.

Thu mua lại của những kẻ xấu trên mạng xã hội như Telegram; facebook, zalo… hoặc các diễn đàn hacker.

Thường mỗi TKNH sẽ được giao dịch với mức giá khoảng từ 500.000 đến 3 triệu đồng, hoặc nhiều hơn tùy theo thương hiệu của ngân hàng và hạn mức giao dịch. Không chỉ vậy, người mua còn có thể chủ động đưa ra yêu cầu về tên tuổi, giới tính.

Sau khi có được tài khoản ngân hàng "rác" những kẻ xấu thường sử dụng tài khoản này để giao dịch các loại tiền ảo như Bitcoin, Ethereum,... hay dùng để đăng nhập Internet Banking, sim điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng để tiện cho các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hòng che dấu danh tính khi thực hiện hành vi phạm tội hay “rửa tiền”.

Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia khuyến cáo người dân cần hết sức lưu ý và cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình, tránh việc tiếp tay cho tội phạm hoặc liên đới đến các hành vi vi phạm pháp luật.

Trong nhiều trường hợp, chủ tài khoản có thể bị coi là đồng phạm với đối tượng hoặc sẽ bị xử lý về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Đồng thời khuyến cáo, người dân giữ bí mật thông tin cá nhân; nói không với mọi lời đề nghị “cho thuê” hoặc “bán” tài khoản ngân hàng để hưởng lợi.