(ANTV) - Từ 200 nghìn đồng đến 1,9 triệu đồng, đây là số tiền “phần trăm” chênh lệch mà một nhân viên ngân hàng được hưởng sau khi tra soát, cung cấp, bán thông tin 01 tài khoản ngân hàng, tùy vào từng loại. Mức chênh lệch có thể nhiều nhất lên đến 50% giá tài khoản ngân hàng nếu đó là số đẹp. Vì ham lợi bất chính, hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng trên cả nước đã móc nối, câu kết với đối tượng thực hiện hành vi tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản. Hơn nữa, nhân viên ngân hàng còn tiếp tay mua bán dữ liệu của tài khoản ngân hàng để thu lợi. Hai hành vi vi phạm pháp luật này đã được CATP Đà Nẵng đấu tranh làm rõ. Vậy kẻ hở nào tạo điều kiện cho các đối tượng thực hiện hành vi này?
Đà Nẵng hiện nay dân số khoảng 1,2 triệu dân nhưng lại có đến 3 triệu tài khoản ngân hàng được kích hoạt. Về mặt tổng thể, số lượng tài khoản đã gấp 3 lần số dân. Điều đó có nghĩa, một người có thể mở được nhiều tài khoản. Đây chính là kẻ hở để các đối tượng lợi dụng mua, bán tài khoản hoặc cho mượn, cho thuê, dùng vào mục đích không chính đáng, nhằm thu lợi bất chính.
Theo ông Võ Minh, Giám đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng: Mục tiêu của ngân hàng Nhà nước chính là tạo thuận lợi cho người dân trong quá trình giao dịch có thể tiếp cận đa dạng quan hệ ngân hàng. Có thể để người dân thoải mái mở 1,2,3 tài khoản gì đấy tại các ngân hàng khác nhau. Về phía các ngân hàng thương mại thì bây giờ phải chịu áp lực về kinh doanh thì người ta cũng tăng cường mở thật nhiều tài khoản để thu hút khách hàng về mình nhiều hơn. Cho nên đó cũng là một nguyên nhân dẫn đến việc mở tài khoản hiện nay của chúng ta đang rất là tràn lan.
Áp lực doanh số, chạy chỉ tiêu mở thẻ tài khoản ngân hàng. Chính kẻ hở này dẫn đến sai phạm trong quy trình đăng ký mở tài khoản ngân hàng.
Đơn cử, chuyên án Phòng an ninh mạng và PCTP công nghệ cao, CATP Đà Nẵng vừa đấu tranh, làm rõ: một nhân viên ngân hàng đã mở 27 tài khoản ngân hàng sai quy trình, thậm chí mở bằng giấy tờ giả. Nhân viên này thừa nhận, dù biết hình ảnh giấy tờ mà đối tượng bên ngoài cung cấp là giả, đã bị chỉnh sửa nhưng vẫn đồng ý mở tài khoản.
Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết: Các đối tượng biết được hiện nay ngân hàng đang áp lực về doanh số, đối tượng đăng ký bằng tài khoản online chỉ cần có thông tin liên quan đến CCCD mặt trước, sau có hình chụp và đối tượng chỉnh sửa số CCCD đó lại, sau khi chỉnh sửa gửi cho cộng tác viên của ngân hàng. Ngân hàng thì áp lực về doanh số thành thử ra nhiều người mở thì càng có doanh thu. Các đối tượng lại thu mua thông tin của ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Theo cơ quan Công an, việc tra soát, cung cấp, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trái phép được thực hiện bằng phương thức, thủ đoạn tinh vi, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân. Các đối tượng lợi dụng để đạt được mục đích cuối cùng là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết thêm: Mục đích tra soát hay mua bán tài khoản ngân hàng không chính chủ cũng chỉ đi lừa đảo. Mục đích cuối cùng vẫn là lấy tiền của bị hại. Tiền sẽ được chuyển qua tài khoản không chính chủ đó sẽ gây khó khăn cho quá trình xác minh, xử lý.
Việc mua bán tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Đối tượng vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.
Trong trường hợp mua, bán từ 20 đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, sẽ bị phạt tiền từ 20-100 triệu đồng hoặc cải tạo không giam giữ đến 3 năm. (bắn đồ họa)
Trong trường hợp mua, bán với số lượng 200 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên thì mức phạt tiền có thể bị áp dụng là từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm./.
(ANTV) - Các nhà khoa học thuộc Tổ chức Bản đồ Tế bào Người đã tạo ra một bản đồ sơ bộ về hơn 37.000 tỷ tế bào ước tính làm nên cơ thể người. Trong nghiên cứu vừa được công bố trên tạp chí Nature, hình ảnh bản đồ tế bào người ấn tượng đến mức có thể bị nhầm là tác phẩm nghệ thuật.
(ANTV) - Một chú chó lang thang đã bất ngờ trở nên nổi tiếng khi dũng cảm leo lên đỉnh kim tự tháp, và hiện đang trở thành tâm điểm thu hút thêm nhiều du khách đến tham quan quần thể kim tự tháp Giza nổi tiếng của Ai Cập. Câu chuyện của chú chó tên Apollo này không chỉ góp phần thúc đẩy ngành du lịch địa phương, mà còn mang lại hy vọng về việc bảo vệ những con vật sống lang thang tại khu vực.
(ANTV) - Sau hơn một tuần xét xử, ngày 21/11, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế tuyên án các bị cáo liên quan vụ án tham ô tài sản xảy ra tại Trung tâm Công nghệ thông tin tài nguyên môi trường, Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh Thừa Thiên Huế.
(ANTV) - Với hành vi tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng, Lê Chi Lăng, trú huyện Thới Bình, tỉnh Cà Mau vừa bị Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Cà Mau khởi tố bị can, bắt tạm giam.
(ANTV) - Lực lượng chức năng tỉnh Đồng Nai đang lập hồ sơ xử lý nhiều đối tượng liên quan đến ma túy và tàng trữ hung khí thô sơ.
(ANTV) - Vụ án Xuyên Việt Oil: Mai Thị Hồng Hạnh thừa nhận toàn bộ hành vi bị truy tố; Bóc gỡ đường dây làm giả ‘thẻ ngành’ công an, quân đội để lừa đảo; Đà Nẵng: Xét xử nữ bị cáo che giấu người nước ngoài ở lại Việt Nam trái phép; Khánh Hoà: Đánh nhầm người, 15 đối tượng bị khởi tố; Vụ đi xe máy đầu trần cầm cờ diễu phố: Phạt cả học sinh và phụ huynh - là những tin tức ANTT nổi bật 24h qua.
(ANTV) - 6,2 triệu USD là mức giá vừa được trả cho một tác phẩm nghệ thuật gây tranh cãi: Một quả chuối tươi dán lên tường bằng băng dính bạc có tên “Comedian” (Diễn viên hài). Tác phẩm được đưa ra trong một cuộc bán đấu giá của Sotheby’s ở New York, Mỹ.
(ANTV) - Ngày 21/11, chính phủ Australia đã trình Quốc hội một dự luật nhằm cấm trẻ em dưới 16 tuổi sử dụng mạng xã hội, đồng thời đề xuất các mức phạt lên tới 32 triệu USD với các nền tảng mạng xã hội vi phạm có tính hệ thống.
(ANTV) - Tổng thống Mỹ Joe Biden mới đây vừa thông báo kế hoạch xóa khoản nợ 4,7 tỷ đô la cho Ukraine, một phần trong nỗ lực giúp Kiev trước khi ông Donald Trump chính thức trở lại Nhà Trắng. Đây là động thái nằm trong gói viện trợ tổng cộng 174 tỷ USD mà Quốc hội Mỹ đã phê duyệt kể từ năm 2022 để hỗ trợ Ukraine trong cuộc xung đột với Nga.
(ANTV) - Châu Phi lâu nay vốn là một điểm trung chuyển ma túy lớn từ Nam Mỹ và nhiều khu vực khác vào Châu Âu, thế nhưng lục địa này lại đang có xu hướng trở thành thị trường tiêu thụ cocaine. Thứ chất cấm này đang dần phá hủy cuộc sống của người dân Kenya, khi quốc gia này đang ghi nhận tỉ lệ nghiện ma túy trên tổng dân số ngày một tăng.
