Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hưng Yên vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đỗ Huy Hoàng, sinh năm 1995, trú tại phường Bần Yên Nhân, thị xã Mỹ Hào và Hoàng Đình Luật, sinh năm 1999, trú tại xã Thượng Bằng La, huyện Văn Chấn, tỉnh Yên Bái về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Quá trình điều tra xác định, hai đối tượng đã cho khách vay tiền theo 2 hình thức “vay trả lãi ngày” và “bốc bát họ” với mức lãi suất từ 4.000 đồng đến 10.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Khách vay tiền của Hoàng và Luật đa số là những người dân trên địa bàn thành phố Hưng Yên.

Tại huyện Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên liên tiếp 3 vụ liên quan đến hoạt động tín dụng đen cũng được lực lượng công an huyện đấu tranh, triệt phá. Đặc biệt, nhiều đối tượng trên địa bàn khi khách vay chưa có khả năng trả tiền, các đối tượng sẵn sàng hành hung hoặc uy hiếp gây mất an ninh trật tự địa bàn.

Trong quá trình phát hiện, đấu tranh với loại tội phạm này, lực lượng công an Hưng Yên đã phát hiện nhiều phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm, nhất là tội phạm sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi phạm tội

Từ tháng 12/2021 đến nay, Công an toàn tỉnh Hưng Yên đã phát hiện xử lý 18 vụ việc liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" (bằng 120% so với năm 2021; gấp 2,6 lần so với năm 2020); khởi tối 13 vụ, 17 bị can.  Những con số này cho thấy loại tội phạm này vẫn tiềm ẩn rất nhiều yếu tố phức tạp, đòi hỏi lực lượng CSHS toàn tỉnh phải tập trung quyết liệt đấu tranh bóc gỡ nhằm giữ vững ổn định tình hình ANTT địa bàn.

Chặn đất sống của tín dụng đen

Công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh Hưng Yên được xác định là nhiệm vụ trọng tâm trong thời gian qua. Từ các biện pháp trinh sát, cho đến quá trình lập kế hoạch triệt phá các ổ nhóm "tín dụng đen" đều được lực lượng cảnh sát hình sự lên kế hoạch bài bản chi tiết  với mục tiêu cao nhất là chặn “ đất” sống của hoạt động tài chính này.

Cùng với đó là công tác tuyên truyền, vận động để người dân thấy được những hệ lụy từ tín dụng đen. Trên địa bàn tỉnh Hưng Yên, đối tượng "tín dụng đen" hoạt động dưới hai hình thức. Phương thức cho vay truyền thống, các đối tượng sử dụng "hợp đồng giả", hợp đồng mua bán, thuê lại tài sản hoặc cho vay tín chấp, không cầm cố tài sản để tránh các quy định của pháp luật hiện hành.

Đối với hoạt động cho vay trực tuyến, các đối tượng sử dụng các website, ứng dụng điện thoại di động (App) để tiếp cận, quảng cáo cho vay tài chính đến người dân với thủ tục đơn giản. Chính vì việc dễ dàng có thể vay tiền nhiều người đã trở thành nạn nhân của hoạt động này.

Các đối tượng hoạt động tín dụng đen phần lớn đều biến tấu các loại giấy tờ theo hình thức giao dịch dân sự hoặc tự nguyện, nhằm che mắt lực lượng chức năng. Bên cạnh đó, những người tiếp cận nguồn vốn tín dụng đen phần lớn dùng vào mục đích không lành mạnh, vì vậy quá trình  củng cố hồ sơ của lực lượng chức năng, nhiều người vay không muốn hợp tác gây khó khăn trong việc xử lý.

Theo các cơ quan chức năng, thời gian tới, do tình hình khó khăn về kinh tế, người dân có nhu cầu vay vốn cao… Để tránh rơi vào các bẫy tín dụng đen, người dân hãy tỉnh táo, và khi có nhu cầu vay tiền nên tìm đến các tổ chức tín dụng được cấp phép để được hỗ trợ.