Theo đại diện VKS, Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) sau khi thâu tóm, nắm giữ từ 85%-91,5% cổ phần của Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) đã chỉ đạo đồng phạm đi rút tiền từ SCB. Từ đó, đồng phạm của Trương Mỹ Lan thành lập các đơn vị thuộc SCB chỉ cho vay, giải ngân theo yêu cầu của Trương Mỹ Lan; chỉ đạo thành lập, sử dụng các công ty "ma", thuê/nhờ các cá nhân đứng tên hồ sơ vay, cổ phần, tài sản đảm bảo; tạo lập hồ sơ vay vốn khống.

Sáng ngày 07/3, HĐXX tiến hành xét hỏi hành vi phạm tội của bị cáo Trương Mỹ Lan và đồng phạm, trừ phần xét hỏi tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” của bị cáo Nguyễn Cao Trí (do hành vi của bị cáo độc lập với các hành vi của các bị cáo trong vụ án).

Sau khi xem xét hồ sơ bệnh án của bị cáo Trí, HĐXX quyết định cho phép bị cáo vắng mặt, khi nào HĐXX xét hỏi tới hành vi phạm tội của bị cáo thì sẽ yêu cầu dẫn giải bị cáo đến dự phiên tòa.