Theo cơ quan điều tra, cầm đầu đường dây lừa đảo này là đối tượng người nước ngoài. Đối tượng này tuyển dụng nhân viên là những người trẻ sống trên địa bàn TP.HCM. Rồi thông qua những người này để thu mua các tài khoản ngân hàng của nhiều người khác. Những tài khoản ngân hàng này sau khi bị các đối tượng lừa đảo mua lại. Đã được chúng dùng để gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy tìm số tiền các đối tượng lừa đảo mà có.

Với việc hiện nay người dân có thể dễ dàng mở nhiều tài khoản ở các ngân hàng thương mại khác nhau và người bán chưa lường trước được các nguy cơ về vi phạm pháp luật trong việc mua bán, trao đổi tài khoản ngân hàng của mình. Các đối tượng đã đánh vào tâm lý chủ quan này mà đưa ra mức giá hấp. Nhiều người đã vô tình tiếp tay cho các đối tượng này.

Trong thời gian quan hoạt động hoạt động của các đối tượng sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản đang diễn biến phức tạp, ngày càng đa dạng về phương thức, thủ đoạn và có chiều hướng gia tăng. Do đó người dân cần thực sự tỉnh táo, cảnh giác, trường hợp nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì kịp thời thông báo cơ quan Công an nơi gần nhất để tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết.